Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике

Эффективные финансы » Финансовое право Молдовы » Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике

Страница 1

Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике 5.1. Банк-плательщик акцептует для исполнения инкассовое поручение, если соблюдены следующие условия: a) инкассовое поручение составлено законодательно уполномоченным лицом; c) инкассовое поручение сопровождено исполнительным документом в оригинале; d) информация, содержащаяся в исполнительном документе, соответствует информации, указанной в инкассовом поручении (при наличии исполнительного документа); e) на инкассовом поручении проставлены подпись и оттиск печати банка обслуживающего эмитента; f) наличие денежных средств на счете достаточно для полного или частичного исполнения суммы, указанной в инкассовом поручении, 5.2. Инкассовое поручение, неакцептованное для исполнения, возвращается банком- плательщиком банку, обслуживающему эмитента, или непосредственно эмитенту, с проставлением на обороте отметок о причинах неисполнения, числа, месяца, года, подписи ответственного работника и печати банка. 5.3. На инкассовом поручении, акцептованном для исполнения, банк-плательщик проставляет необходимые отметки 5.4. При осуществлении частичного платежа банк проставляет на обороте всех экземпляров инкассового поручения отметку о сумме частичного платежа, число, месяц и год, подпись и печать банка, а при наличии исполнительного документа указанные отметки проставляются и на его обороте. 5.5. Банк-плательщик списывает полную или частичную сумму, указанную в инкассовом поручении, в день его получения для исполнения. Инкассовое поручение передается на общую или частичную сумму в тот же день: a) через автоматизированную систему межбанковских платежей в адрес банка- бенефициара; b) через внутреннюю систему банка в адрес бенефициара, в случае если плательщик и бенефициар обслуживаются в том же банке; c) через другую систему, используемую банком, в случае перевода в иностранной валюте. 5.6. Первый экземпляр инкассового поручения вместе с копией исполнительного документа включается банком-плательщиком в дело. 5.7. Второй экземпляр инкассового поручения и копия исполнительного документа передаются плательщику (налогоплательщику/должнику), приложенные к выписке банковского счета. 5.8. Третий экземпляр инкассового поручения передается банку, в котором обслуживается эмитент, уполномоченный правом составлять инкассовое поручение от имени третьего лица, для его представления эмитенту. 5.9. После исполнения инкассового поручения на общую или частичную сумму банк- плательщик проставляет на обороте оригинала исполнительного документа отметку об исполненной сумме, число осуществления платежа, подпись ответственного работника и печать банка и передает его эмитенту через обслуживающий его банк.

Правила пользования карточками, установленные банком. 2.2. НБМ рассматривает сведения, представленные банком в соответствии с пунктом 2.1. настоящего Регламента, в течение 30 рабочих дней со дня регистрации ходатайства в Национальном банке и уведомляет письменно банк о результатах их рассмотрения. 2.3. Банк, прежде чем начать деятельность в рамках какой-либо системы платежей посредством банковских карточек, уведомляет Национальный банк о действиях, предпринятых им для устранения выявленных недостатков.3.Обязанности банков, действующих в системах платежей посредством банковских карточек 3.1. Банк, действующий в какой-либо системе платежей посредством банковских карточек, может осуществлять деятельность по эмиссии и приему банковских карточек. 3.2. Банк должен постоянно выявлять мошенническое использование эмитированных и/или акцептованных им карточек, предпринимая все необходимые меры для предупреждения и сведения к минимуму случаев мошеннического использования карточек своим персоналом, держателями карточек и торговцами. 3.3. Бухучет операций, осуществляемых посредством банковских карточек, ведется в соответствии с положениями действующих нормативных актов. 3.4. Банк обязан обеспечить выдачу держателям банковских карточек документов, подтверждающих осуществление финансовых операций посредством банковских карточек (квитанций), по каждой финансовой операции, выполненной посредством какого-либо специального устройства. Квитанция любого специального устройства, расположенного на территории Республики Молдова, должна содержать, по меньшей мере, следующие сведения: a) данные, позволяющие идентифицировать банк и его подразделение (филиал, представительство) или торговца, где была осуществлена операция; b) данные, позволяющие идентифицировать устройство, посредством которого была осуществлена операция; c) данные, позволяющие идентифицировать карточку, посредством которой была осуществлена операция; d) дата и время осуществления операции;

Страницы: 1 2

Экономическая аналитика:

Понятие и виды инвестиций, их классификация
Согласно действующему российскому законодательству «инвестиции – это денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достиже ...

Управление оборотными активами на предприятии ОАО «Российские железные дороги»
Железнодорожный комплекс имеет особое стратегическое значение для России. Он является связующим звеном единой экономической системы, обеспечивает стабильную деятельность промышленных предприятий, своевременный подвоз жизненно важных грузов в самые отдаленные уголки страны, а также является самым до ...

Методы расчета потоков денежных средств предприятия
Процесс управления денежными потоками предприятия последовательно охватывает следующие основные этапы. 1. Обеспечение полного и достоверного учета денежных потоков предприятия и формирование необходимой отчетности. Этот этап управления призван реализовать принцип информативной его достоверности. В ...

Категории

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.viewfinance.ru