Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике

Эффективные финансы » Финансовое право Молдовы » Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике

Страница 1

Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике 5.1. Банк-плательщик акцептует для исполнения инкассовое поручение, если соблюдены следующие условия: a) инкассовое поручение составлено законодательно уполномоченным лицом; c) инкассовое поручение сопровождено исполнительным документом в оригинале; d) информация, содержащаяся в исполнительном документе, соответствует информации, указанной в инкассовом поручении (при наличии исполнительного документа); e) на инкассовом поручении проставлены подпись и оттиск печати банка обслуживающего эмитента; f) наличие денежных средств на счете достаточно для полного или частичного исполнения суммы, указанной в инкассовом поручении, 5.2. Инкассовое поручение, неакцептованное для исполнения, возвращается банком- плательщиком банку, обслуживающему эмитента, или непосредственно эмитенту, с проставлением на обороте отметок о причинах неисполнения, числа, месяца, года, подписи ответственного работника и печати банка. 5.3. На инкассовом поручении, акцептованном для исполнения, банк-плательщик проставляет необходимые отметки 5.4. При осуществлении частичного платежа банк проставляет на обороте всех экземпляров инкассового поручения отметку о сумме частичного платежа, число, месяц и год, подпись и печать банка, а при наличии исполнительного документа указанные отметки проставляются и на его обороте. 5.5. Банк-плательщик списывает полную или частичную сумму, указанную в инкассовом поручении, в день его получения для исполнения. Инкассовое поручение передается на общую или частичную сумму в тот же день: a) через автоматизированную систему межбанковских платежей в адрес банка- бенефициара; b) через внутреннюю систему банка в адрес бенефициара, в случае если плательщик и бенефициар обслуживаются в том же банке; c) через другую систему, используемую банком, в случае перевода в иностранной валюте. 5.6. Первый экземпляр инкассового поручения вместе с копией исполнительного документа включается банком-плательщиком в дело. 5.7. Второй экземпляр инкассового поручения и копия исполнительного документа передаются плательщику (налогоплательщику/должнику), приложенные к выписке банковского счета. 5.8. Третий экземпляр инкассового поручения передается банку, в котором обслуживается эмитент, уполномоченный правом составлять инкассовое поручение от имени третьего лица, для его представления эмитенту. 5.9. После исполнения инкассового поручения на общую или частичную сумму банк- плательщик проставляет на обороте оригинала исполнительного документа отметку об исполненной сумме, число осуществления платежа, подпись ответственного работника и печать банка и передает его эмитенту через обслуживающий его банк.

Правила пользования карточками, установленные банком. 2.2. НБМ рассматривает сведения, представленные банком в соответствии с пунктом 2.1. настоящего Регламента, в течение 30 рабочих дней со дня регистрации ходатайства в Национальном банке и уведомляет письменно банк о результатах их рассмотрения. 2.3. Банк, прежде чем начать деятельность в рамках какой-либо системы платежей посредством банковских карточек, уведомляет Национальный банк о действиях, предпринятых им для устранения выявленных недостатков.3.Обязанности банков, действующих в системах платежей посредством банковских карточек 3.1. Банк, действующий в какой-либо системе платежей посредством банковских карточек, может осуществлять деятельность по эмиссии и приему банковских карточек. 3.2. Банк должен постоянно выявлять мошенническое использование эмитированных и/или акцептованных им карточек, предпринимая все необходимые меры для предупреждения и сведения к минимуму случаев мошеннического использования карточек своим персоналом, держателями карточек и торговцами. 3.3. Бухучет операций, осуществляемых посредством банковских карточек, ведется в соответствии с положениями действующих нормативных актов. 3.4. Банк обязан обеспечить выдачу держателям банковских карточек документов, подтверждающих осуществление финансовых операций посредством банковских карточек (квитанций), по каждой финансовой операции, выполненной посредством какого-либо специального устройства. Квитанция любого специального устройства, расположенного на территории Республики Молдова, должна содержать, по меньшей мере, следующие сведения: a) данные, позволяющие идентифицировать банк и его подразделение (филиал, представительство) или торговца, где была осуществлена операция; b) данные, позволяющие идентифицировать устройство, посредством которого была осуществлена операция; c) данные, позволяющие идентифицировать карточку, посредством которой была осуществлена операция; d) дата и время осуществления операции;

Страницы: 1 2

Экономическая аналитика:

Экономическая сущность страхования. Функции, присущие категориям страхования
Понятие о страховании и его экономическое значение. Страхование – экономические отношения по поводу формирования и использования целевых фондов денежных средств для защиты имущественных интересов физических и юридических лиц и возмещения материального ущерба при наступлении неблагоприятных событий. ...

Вексель как один из способов прекращения денежного обязательства
Вексель (от нем. Wechsel) — строго установленная форма, удостоверяющая ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель), либо предложение иному указанному в векселе плательщику (переводный вексель) уплатить по наступлении предусмотренного векселем срока определенную денежную сум ...

Современное состояние валютного регулирования и валютного контроля в РФ
Валютное регулирование операций, связанных с кредитами и займами (кредиты отличаются от займов тем, что выдаются банками и другими кредитными организациями, имеющими соответствующую лицензию) определяется в основном двумя обстоятельствами: - сроком кредита (до или свыше 180 дней); - субъектным сост ...

Категории

Copyright © 2020 - All Rights Reserved - www.viewfinance.ru