Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике

Эффективные финансы » Финансовое право Молдовы » Исполнение инкассового поручения в банке-плательщике

Страница 2

Основные характеристики банковской карточки и обязанности банков-эмитентов 4.1. Банковская карточка является собственностью банка-эмитента, обладающего исключительным правом предоставления и отзыва статуса держателя банковской карточки на предварительно установленных условиях. Статус держателя карточки предоставляется лицу, для которого эмитируется карточка. 4.2. Банковская карточка эмитируется в соответствии с нормами системы платежей посредством банковских карточек и должна содержать защитные элементы, предохраняющие ее корпус, персонифицированную информацию на ее поверхности, элементы, встроенные в ее корпус, включая магнитную полосу и/или микропроцессор (специализированная микросхема) и др. 4.3. Банковские карточки, эмитированные банком, подразделяются, в зависимости от цели их использования, на персональные карточки и бизнес-карточки. 4.4. Банк эмитирует банковскую карточку на основании заявления о выдаче карточки, форма которого устанавливается банком самостоятельно. 4.5. Банк-эмитент обязан проверить идентичность просителя банковской карточки. Банк может запросить представление сведений и документов, необходимых, по его мнению, для принятия решения об эмиссии и выдаче карточек, в соответствии с действующими нормативными актами. 4.6. При эмиссии банковской карточки банк-эмитент открывает карточный счет. Карточный счет является текущим банковским счетом, по которому ведется учет всех финансовых операций, выполненных посредством банковской карточки. На основании одного карточного счета могут быть эмитированы несколько карточек. 4.7. Банк-эмитент открывает и закрывает карточные счета в соответствии с положениями действующих нормативных актов. 6 4.8. Персональная банковская карточка эмитируется с карточного счета, открытого на имя физического лица, не осуществляющего предпринимательскую деятельность или деятельность иного вида. 4.9. Бизнес-карточка эмитируется с карточного счета, открытого на имя юридического лица, представительства юридического лица-нерезидента, учрежденного в Республике Молдова, предприятия со статусом физического лица, физического лица, осуществляющего предпринимательскую деятельность или деятельность иного вида. 4.10. По просьбе владельца карточного счета, банк может эмитировать карточки лицам, уполномоченным владельцем счета для использования денежных средств, находящихся на его счете. 4.11. Банк-эмитент обеспечивает ознакомление заявителя на получение банковской карточки с условиями эмиссии и использования карточек , а также с тарифами банка касающимися эмиссии и использования карточек, до момента получения карточки заявителем. Банк устанавливает Правила пользования карточками в соответствии с положениями настоящего Регламента, Регламента по валютному регулированию на территории Республики Молдова и других действующих нормативных актов. 4.12. Банк-эмитент обязан выдать банковские карточки вместе с Правилами пользования карточками, а также с тарифами банка, касающимися эмиссии и использования карточек, и предоставить держателю карточки персональный идентификационный номер и/или другие коды, позволяющие его идентифицировать, генерируемые сторонним процессинговым центром, в котором обслуживается банк, или непосредственно банком. Правила пользования карточками вместе с тарифами банка выдаются заявителю на бумажном носителе или, с его согласия, в электронной форме. 4.13. Банк ведет учет всех эмитированных им карточек в Реестре эмитированных карточек в соответствии с положениями действующих нормативных актов. Реестр эмитированных карточек должен содержать, по меньшей мере, следующие сведения о каждой эмитированной карточке: - номер карточки; - номер карточного счета; - данные о владельце карточного счета (фамилия, имя, отчество или наименование владельца; резидент/нерезидент и т.п.); - данные о держателе карточки (фамилия, имя, отчество; резидент /нерезидент и т.п.); 7 - где, когда и кому была выдана карточка; - нынешний статус карточки (в пользовании, заблокирована, изъята, украдена, утеряна, арестована, возвращена и т.п.); - кем и на каком основании был изменен нынешний статус карточки. 4.14. Банк-эмитент, при получении от держателя карточки уведомления о возникновении чрезвычайной ситуации (утеря, кража карточки и т.д.), должен обеспечить его идентификацию, регистрацию даты и времени получения уведомления и подтверждение факта получения данного уведомления.

Страницы: 1 2 

Экономическая аналитика:

Понятие банковского вклада
Статья 1222. Договор банковского вклада (1) По договору банковского вклада банк или иное получившее разрешение в соответствии с законом финансовое учреждение (банк) принимает от своего клиента (вкладчика) либо от третьих лиц в пользу вкладчика денежную сумму, которую обязуется возвратить вкладчику ...

Теоретико-правовые аспекты финансовой деятельности предприятия
Для того чтобы производить товары и оказывать услуги, любой фирме, независимо от ее размера, необходимо обладать капиталом. Здания, сооружения, машинное оборудование и другие необходимые ресурсы, используемые в производственном процессе, называются физическим капиталом фирмы. Акции, облигации и кре ...

Виды и функции налогов
Важнейшим группировочным признаком является уровень взимания и распоряжения налогами. В Российской Федерации устанавливаются следующие виды налогов и сборов: федеральные, региональные и местные. [Часть 1 гл. 2 ст.12 НК РФ] Согласно ст. 13 НК РФ к федеральным налогам и сборам относятся: 1) налог на ...

Категории

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.viewfinance.ru