Изменение и закрытие счетов

Глава V ИЗМЕНЕНИЕ И ЗАКРЫТИЕ СЧЕТОВ 16. Изменение счетов 16.1. Изменение счетов производится в следующих случаях: - при изменении наименования (личных данных), организационно-правовой формы 14 - в результате изменения Плана с четов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова; - при изменении цифрового кода валюты счета; - в других случаях, предусмотренных действующим законодательством. 16.2. Руководство банка вправе принимать самостоятельно решение об изменении счета в случае внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета. Об этих изменениях банк обязан информировать владельца счета в срок не более 30 дней до их осуществления. 17. Условное закрытие счетов 17.1. Открытые счета не могут быть закрыты по причине отсутствия операций по ним. Во избежание случаев ущемления интересов владельцев счетов, если это не противоречит требованиям договоров, счета, по которым длительное время (2 года) не проводились операции, по решению руководства банка могут быть закрыты условно. В случае приостановления деятельности владельца счета условное закрытие счетов производится на основании заявления, представленного согласно решению учредителей/пайщиков или законодательно уполномоченных органов. 17.2. Остатки по данным счетам консолидируются на отдельном централизованном счете 17.4. Счета, по которым в соответствии с действующим законодательством приостановлены операции или арестованы денежные средства, не могут быть условно закрыты. 17.5. При возобновлении операций по условно закрытому счету, по требованию владельца счета, ему открывается новый счет, а условно закрытый счет закрывается в порядке установленном в настоящем Регламенте. 18. Закрытие счетов 18.1. Счета могут быть закрыты: а) на основании заявления владельца счета уполномоченного лица; b) на основании решения учредителей/органов-учредителей юридического лица, представительства открытого в Республике Молдова юридического лица-нерезидента, индивидуального предпринимателя или в соответствии с требованиями их учредительных документов; c) на основании решения судебного органа; d) при погашении кредита/возврате депозита; е) в других случаях, предусмотренных действующим законодательством 18.2. Не могут быть закрыты счета, по которым в соответствии с действующим законодательством приостановлены операции или арестованы денежные средства. 18.3. При закрытии текущего/депозитного счета денежные средства перечисляются/возвращаются владельцу счета, уполномоченному лицу, правопреемникам или другим лицам, уполномоченным законодательством. 18.4. Временные счета закрываются согласно действующему законодательству после перевода остатка на текущий счет или возврата денежных средств в случае если эмиссия ценных бумаг не проводилась или предприятие не было создано. 18.5. Номера закрытых счетов не присваиваются другим счетам. 18.6. При закрытии счета юридическое дело об открытии счета хранится в архиве банка

III 1 ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИМ ЛИЦАМ. 12. Открытие текущих счетов физическим лицам-резидентам и нерезидентам, 12.1. Для открытия текущего счета физические лица-резиденты и нерезиденты, представляют следующие документы: a) заявление на открытие счета ; b) копию документа удостоверяющего личность владельца счета. 12.1 1 . В случае открытия текущего счета физическим лицам-резидентам и нерезидентам, не практикующим предпринимательскую или прочий вид деятельности, уполномоченным лицом представляются следующие документы: a) заявление на открытие счета (приложение 4); b) нотариально заверенную копию документа удостоверяющего личность владельца счета; c) копию документа удостоверяющего личность уполномоченного лица для представления документов для открытия счета. 12.2. Физические лица-нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или другой вид деятельности, или предприятия со статусом физического лица-нерезидента, не располагающие объектами налогообложения или не имеющие налоговых обязательств на территории РМ, для открытия текущего счета представляют документы, указанные в подпункте 12.1. 12.3. Подпись владельца счета проставляется в присутствии лица, ответственного за открытие счета, на формуляре, разработанном банком самостоятельно. 12.4. Для лиц не достигших 14 лет, а также для недееспособных/ограниченных в правоспособности и дееспособности, открытие счетов, а также их управление осуществляется их родителями или опекуном в соответствии с действующим законодательством.13. Открытие депозитных счетов. 3.2. Для открытия депозитного счета физические лица-резиденты и нерезиденты, не практикующие предпринимательскую или другой вид деятельности, представляют документы, указанные в подпункте.

Экономическая аналитика:

Бюджетное устройство и бюджетная система
Бюджетное устройство определяет организацию государственного бюджета и бюджетной системы страны, взаимоотношение между ее отдельными звеньями, правовые основы функционирования бюджетов, входящих в бюджетную систему, состав и структуру бюджетов, процедурные стороны формирования и использования бюдже ...

Место финансовой стратегии в общей стратегии предприятия
Выработка стратегии развития предприятия обеспечивает эффективное распределение и использование всех ресурсов: материальных, финансовых, трудовых, земли и технологий и на этой основе – устойчивое положение предприятия на рынке в конкурентной среде. Являясь частью общей стратегии экономического разв ...

Финансовая политика сущность и цели
В любом обществе государство использует финансы для осуществления своих функций и задач, достижения определённых целей. Важную роль в реализации поставленных целей играет финансовая политика. Содержание финансовой политики многогранно. Она включает следующие важнейшие звенья: выработку научно обосн ...