Изменение и закрытие счетов

Эффективные финансы » Финансовое право Молдовы » Изменение и закрытие счетов

Страница 2

Уполномоченное лицо - физическое лицо, уполномоченное законом, учредительным документом или владельцем счета посредством юридического акта представлять в банк необходимые документы для открытия и/или управления счетом от имени владельца счета. Понятия "резидент" и "нерезидент" идентичны понятиям из Регламента по валютному регулированию на территории РМ 2. Права и обязанности владельцев счетов 2.1. Для осуществления операций по зачислению, выплате, депонированию денежных средств и осуществление других банковских операций юридическое лицо, представительство, созданное в РМ юридическим лицом - нерезидентом, индивидуальный предприниматель и физическое лицо может открыть один или несколько счетов в молдавских леях и/или в иностранной валюте в любом банке РМ. 2.2. Необходимые документы для открытия счета юридическому лицу, представительству, созданному в РМ юридическим лицом- нерезидентом, индивидуальному предпринимателю, физическому лицу осуществляющем у прочий вид деятельности и физическому лицу представляются в банк одним из лиц, уполномоченных правом подписи, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати, или другим уполномоченным лицом. 2.3. Необходимые документы для открытия счета физическому лицу представляются индивидуально или уполномоченным лицом. 2.4. При открытии счетов копии документов должны быть представлены вместе с их оригиналами, за исключением случаев представления нотариально заверенных копий, физического лица, нотариально заверенной копии, удостоверения личности владельца счета. 3. Права и обязанности банка 3.1. Банки самостоятельно уполномочивают работников банке правом открывать, изменять и закрывать счета своим клиентам. 3.2. При приеме документов, предусмотренных настоящим регламентом, для открытия счетов клиентам ответственное лицо банка обязано: - проверить срок действия предъявленных документов, если таковой имеется; - сопоставить данные копий представленных документов, предусмотренных для открытия счетов, для установления их соответствия оригиналу, сделать на каждую копию отметку "Копия соответствует оригиналу", дата, фамилия и имя, а также свою подпись; - установить идентичность личности лица, представившего документы, с лицом на фотографии документа, удостоверяющего его личность, а также сопоставить данные копии документа, удостоверяющего личность с данными оригинала; - вернуть оригиналы документов (которые представляются вместе с копиям и для открытия счета) лицу, их представившему; - представлять руководителю банка или другому уполномоченному таким правом лицу необходимый пакет документов для открытия счета, для рассмотрения и принятия решения 3.3. На основе положительной визы руководителя банка или другого лица, уполномоченного таким правом, проставленной на заявлении об открытии счета, ответственное лицо банка открывает счет и, по необходимости, оформляет договор или другие документы, согласованные сторонами, в соответствии с действующим законодательством Республики Молдова. 3.5. Данные об открываемых счетах владельцам счетов записываются ответственным лицом банка в Регистре аналитических счетов, открытых в банке который ведется в соответствии с действующим законодательством и включает: - наименование владельца счета; - наименование счета; - номер аналитического счета; - дату открытия, изменения и закрытия счета; - фискальный код; - дату выдачи сертификата о взятии банковского счета на учет;

Страницы: 1 2 

Экономическая аналитика:

Цель, задачи, принципы и способы контроля правильности взимания налогов, сборов и других обязательных платежей
Налоговым контролем признается система мер по контролю за исполнением налогового законодательства, осуществляемая должностными лицами налоговых органов в пределах их полномочий посредством учета плательщиков (иных обязанных лиц), проверок, опроса плательщиков и других лиц, проверки данных учета и о ...

Составление баланса денежных средств
Предприятие оценивает потребность в наличных средствах в процессе составления своего финансового плана. Сначала прогнозируется изменение основных и оборотных средств в соответствии со временем осуществления требуемых для этого платежей. Эта информация соотносится с прогнозами оборачиваемости средст ...

Анализ собственного оборотного капитала
Для осуществления хозяйственной деятельности предприятие должно располагать собственным капиталом (собственными оборотными средствами – Сос). Для определения суммы Сос отчетного года и расчета влияния факторов на изменение показателя составляется таблица (табл.2.5.) Таблица 2.5 – Определение собств ...

Категории

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.viewfinance.ru