Современное состояние валютного регулирования и валютного контроля в РФ

Порядок валютного контроля в отношении валютных кредитов и займов (на любой срок), получаемых резидентами от нерезидентов (и наоборот), описан в Инструкции 101-И ЦБР (Инструкция ЦБР от 10 сентября 2008 г. N 101-И "О порядке учета уполномоченными банками валютных операций резидентов, связанных с получением от нерезидентов кредитов и займов в иностранной валюте и предоставлением нерезидентам займов в иностранной валюте"). [15, c.471]

Важный принцип, заложенный в Инструкции 101-И, - то, что ответственность за сбор необходимых документов лежит прежде всего на самом резиденте (а не на его банке - агенте валютного контроля).

Еще до начала операций клиент предоставляет в свой банк сведения о заключенном договоре. Если нужно, предоставляется и разрешение ЦБР (в частности, на долгосрочный кредит от нерезидента физическому лицу). При этом банк приобретает статус "банка заемщика" (или займодавца). По каждой проведенной валютной операции по договору клиент предоставляет в банк справку по установленной форме.

Расчеты по договору могут проводиться через любой банк, не обязательно через "банк заемщика" (займодавца), но в этот последний предоставляются реестры платежей (ежемесячно) и справка о состоянии задолженности (ежеквартально). На основании полученных документов банк ведет базу данных по договору, а о нарушениях информирует территориальное учреждение ЦБР. При этом за непредставление документов резидент несет ответственность как за нарушение валютного законодательства.

Экономическая аналитика:

Выделение проекта из действующего бизнеса
Обычно это один из наиболее сложных вопросов анализа. Что делать, если над проектом работают сотрудники, которые и раньше получали зарплату в компании? Как учесть использование имеющихся у компании площадей и оборудования? Можно ли отразить в оценках повышение качества услуг? Это все типичные вопро ...

Анализ иностранных инвестиций в до- и постреволюционные периоды в КР
Интернационализация и глобализация мировых хозяйственных связей закономерно ведет к возрастанию роли иностранных инвестиций как источника финансирования инвестиционной деятельности[34]. Иностранные инвестиции представляют собой капитальные средства, вывезенные из одной страны и вложенные в различны ...

Современная бюджетная система России
Бюджетная система государства, представляющая собой совокупность всех видов бюджетов, призвана играть важнейшую роль в реализации финансовой политики государства, цели которой зависят от его экономической политики. Взаимосвязь между отдельными звеньями бюджетной системы, организацию и принципы ее п ...