Осуществление операций с денежной наличностью в банках РМ

Эффективные финансы » Финансовое право Молдовы » Осуществление операций с денежной наличностью в банках РМ

Ответственность за денежную наличность находящиеся в оборотной кассе и хранилище несут в обязательном порядке три материально - ответственных лица, назначенные приказом, руководителем банка. 2.11 Деятельность операционных касс и комнат для пересчета, сортировки и упаковки денежной наличности в банке, в т.ч., в зависимости от случая, в филиалах и представительствах осуществляется в соответствии с нормативными актами разработанными банком самостоятельно. ГЛАВА III Операции с денежной наличностью в банках 3.1 В зависимости от спектра предоставленных услуг, банк вправе осуществлять приходно-расходные операции с денежной наличностью. 3.2 Поступления денежной наличности включают: a) вложения на счетах владельцев счетов, открытых в банке; b) поступления денежной наличности в результате операций проводимых банком; c) поступления денежной наличности из филиалов того же банка, или из любого другого банка, или филиалов последнего; d) поступления денежной наличности из НБМ. 3.3 Выдача денежной наличности включает: a) выдача денежной наличности клиентам банка; b) платежи в результате операций проведенных банком; c) выдача денежной наличности филиалам того же банка или любому другому банку или филиалам последнего; d) вложение денежной наличности в НБМ. 3.4 Для осуществления операций с денежной наличностью, банк пользуется, в зависимости от случая, следующими документами: - ордер на оприходование наличности (ordin de оncasare a numerarului); - ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului); - денежный чек (сec de numerar). 3.5 Ордер на оприходование наличности (ordin de оncasare a numerarului) (Приложение 1) является кассовым документом, используемым при любом виде поступления денежной наличности в банк. 3.6 Ордер на выдачу наличности (ordin de eliberare a numerarului) (Приложение 2) является кассовым документом, используемым при выдаче банком денежной наличности. 3.7 Денежный чек является кассовым документом, используемым владельцем счета при получении денежной наличности в банке. Составление и использование денежного чека осуществляется в соответствии с Регламентом по использованию денежной чековой книжки. 3.8 Документы, используемые для отражения операций с денежной наличностью составляются ответственным работником банка и исполняются в тот же операционный день когда были составлены. 3.9 Документы составляются на государственном языке. Параметры формуляров документов, используемых при операциях с денежной наличностью, в зависимости от объема включенных данных, устанавливаются банком самостоятельно. 3.10 Банк может дополнить документы, используемые при операциях с денежной наличностью, необходимыми рубриками, согласно внутренним процедурам банка. 3.11 Формуляры документов, используемых для операций с денежной наличностью, составляются на бумаге или в электронной форме, которые в последствии распечатываются на принтере. Количество экземпляров устанавливается банком самостоятельно, согласно внутренним процедурам банка. 3.12 В формулярах документов, используемых для операций с денежной наличностью, не допускаются исправления или подтирки. 3.13 На документах, используемых при операциях с денежной наличностью, проставляются печать и подписи уполномоченных лиц банка. 3.14 Учет операций с денежной наличностью ведется в журналах, форма и содержание которых разрабатываются самостоятельно банком. 3.15 Внутренние процедуры подписания, визирования, распределения и хранения документов и журналов, используемых в операциях с денежной наличностью, разрабатываются банком самостоятельно.

Экономическая аналитика:

Финансирование образования
социальный финансирование обеспечение бюджетный В условиях развивающейся в мире научно-технической революции все большее значение приобретает проблема обучения и воспитания подрастающего поколения. В Российской Федерации в настоящее время действуют государственные, муниципальные и частные учебные з ...

Бумажные деньги Российской Империи
На протяжении почти всего ХVIII в. Российская империя вела многочисленные военные кампании, которые требовали значительных расходов. Обычно для этих целей использовались серебряные деньги, ценившиеся на европейских рынках и являвшиеся средством международных расчетов. Однако российская казна испыты ...

Функции налогов
Налог - это обязательный безвозмездный платеж, взимаемый государством с домохозяйств (физических лиц) и фирм (юридических лиц) для покрытия общегосударственных потребностей. Налоги поступают в государственный бюджет. Основными характеристиками налога являются: · принудительность - налог взимается н ...

Категории

Copyright © 2019 - All Rights Reserved - www.viewfinance.ru